Cara membuat cash flow bisnis: proyeksi uang masuk dan keluar

Cash flow bisnis adalah catatan atau proyeksi pergerakan uang tunai masuk dan keluar dari usaha dalam periode tertentu. Berbeda dengan laporan arus kas yang mencatat masa lalu, proyeksi cash flow membantu memperkirakan masa depan dan mencegah kekurangan uang.

Struktur sederhana

Saldo akhir suatu periode menjadi saldo awal periode berikutnya.

Langkah membuat proyeksi

1. Tentukan rentang waktu, misalnya tiga bulan ke depan dengan kolom per minggu atau bulan.
2. Perkirakan penerimaan berdasarkan data penjualan dan jadwal pembayaran pelanggan, bukan hanya tanggal penjualan.
3. Daftarkan pengeluaran berdasarkan tanggal jatuh tempo.
4. Hitung saldo akhir tiap periode.
5. Tandai periode ketika saldo akhir mendekati nol atau negatif.
6. Rencanakan tindakan, misalnya menagih lebih cepat, menunda pembelian, atau menyiapkan dana cadangan.

Contoh pola yang berbahaya

Usaha menjual dengan tempo 30 hari tetapi harus membayar pemasok dalam 14 hari akan kekurangan kas walau penjualannya naik. Penjualan yang meningkat justru memperbesar kebutuhan modal kerja bila pembayaran pelanggan terlambat.

Kebiasaan yang baik

Perbarui proyeksi tiap minggu atau bulan dan bandingkan dengan kenyataan. Cash flow merupakan alat peringatan dini, yaitu membantu Anda bertindak sebelum kehabisan uang. Pegangannya ialah realistis soal waktu pembayaran. Unduh atau buat template cash flow gratis, dan pelajari cara membuat laporan arus kas. Bila Anda ingin dasbor kas otomatis, diskusikan dengan Valtef.